焦點(diǎn)訪談丨“斷卡”行動(dòng) 揭開電信詐騙隱形鏈
生活中，很多人都有接到詐騙電話的經(jīng)歷。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙可以說是不斷翻新花樣，屢禁不止，讓人防不勝防。而在形形色色的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中，總會(huì)出現(xiàn)電話卡、銀行卡這些違法犯罪的必備工具。非法開辦販賣電話卡、銀行卡是這類案件持續(xù)高發(fā)的重要根源，危害十分嚴(yán)重。從2020年10月開始，公安部會(huì)同工信部、人民銀行、最高法、最高檢和三大電信運(yùn)營商聯(lián)合開展“斷卡”行動(dòng)，重拳打擊從事收購販賣“兩卡”的“卡頭”“卡販”，摧網(wǎng)絡(luò)、打團(tuán)伙、斷通道，嚴(yán)懲違規(guī)開辦“兩卡”的行業(yè)“內(nèi)鬼”。
去年9月份，廣州市越秀區(qū)黃花崗派出所接到一位陳先生的報(bào)案，稱自己遭遇了電信詐騙，對(duì)方以進(jìn)行虛擬貨幣投資高回報(bào)為誘餌，讓他向指定賬戶多次匯款，總金額接近27萬元。之后，對(duì)方便銷聲匿跡。接到報(bào)案后，當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)立案?jìng)刹�。他們發(fā)現(xiàn)，接收陳先生轉(zhuǎn)賬的銀行卡除了接收陳先生的轉(zhuǎn)賬之外，還有全國各地的轉(zhuǎn)賬記錄，十分可疑。
廣東廣州市公安局刑事警察支隊(duì)七大隊(duì)副大隊(duì)長邱凱文說：“通過去銀行調(diào)取視頻，就發(fā)現(xiàn)這些開卡人去開卡的時(shí)候，并不是自己一個(gè)人去的，而是有專門的人帶他們?nèi)�，而且�(guī)ьI(lǐng)不同批次的開卡人去開卡的都是同一幫人�！�
原來，這是一個(gè)流竄在廣州市黃埔、增城區(qū)一帶，開辦、販賣銀行卡和手機(jī)卡的犯罪團(tuán)伙，并已形成一定規(guī)模。經(jīng)偵查發(fā)現(xiàn)，這個(gè)團(tuán)伙包含上級(jí)卡商、下級(jí)卡商、看守“卡農(nóng)”人員、“卡農(nóng)”等。所謂的“卡農(nóng)”，就是出賣個(gè)人信息為犯罪團(tuán)伙開辦銀行卡和手機(jī)卡的人。主要嫌疑人王某、韓某通過社交軟件，組織、拉攏這些人從全國各地專門來廣州開設(shè)銀行卡和手機(jī)卡。
邱凱文說：“這些人員通過出賣自己的‘四件套’，也就是銀行卡、U盾、電話卡、身份證進(jìn)行獲利，每一個(gè)四件套從300到600元不等賣給卡商，卡商再以3000元左右的價(jià)格賣給上級(jí)卡商，最終流入到詐騙團(tuán)伙的手中�！�
當(dāng)開卡人也就是“卡農(nóng)”開設(shè)好銀行賬戶和手機(jī)卡后，這個(gè)團(tuán)伙糾集十余名看守人員，將他們暫時(shí)看管在一些小旅館、小公寓內(nèi)，監(jiān)督他們通過手機(jī)進(jìn)行銀行卡實(shí)名驗(yàn)證、注冊(cè)某第三方支付平臺(tái)等，為網(wǎng)絡(luò)賭博、網(wǎng)絡(luò)詐騙等電信網(wǎng)絡(luò)犯罪提供支付結(jié)算。
邱凱文說：“在旅館里是包吃的，住又不是這些開卡人自己給錢，又不用干活，就躺在那里玩手機(jī)，一天至少有300塊錢的收入�！�
這是一起典型的非法開辦販賣電話卡、銀行卡違法犯罪案件。去年10月22日凌晨，廣州市公安局實(shí)施抓捕，共抓獲包括王某、韓某在內(nèi)的嫌疑人30名，現(xiàn)場(chǎng)查獲作案手機(jī)30余部和銀行卡一批，初步串并全國各地電信詐騙案件174宗，涉案金額4045萬元。據(jù)了解，自去年10月全國“斷卡”行動(dòng)開展以來，公安部指揮各地公安機(jī)關(guān)先后開展四輪集中收網(wǎng)行動(dòng)，向非法開辦販賣電話卡、銀行卡違法犯罪發(fā)起凌厲攻勢(shì)。
公安部刑偵局局長劉忠義說：“任何一類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙都離不開資金流和通訊流，也就離不開‘兩卡’。非法‘兩卡’不僅為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)服務(wù)，反恐、網(wǎng)賭、販毒等各類違法犯罪都以‘兩卡’作為通訊和支付的載體，如不加以嚴(yán)厲打擊、嚴(yán)格管控，危害將越來越突出�！�
開展“斷卡”行動(dòng)就是要重拳打擊從事收購販賣“兩卡”的“卡頭”“卡販”，摧網(wǎng)絡(luò)、打團(tuán)伙、斷通道，嚴(yán)厲懲治違規(guī)開辦“兩卡”的行業(yè)“內(nèi)鬼”。同時(shí)要加強(qiáng)信用懲戒，強(qiáng)化有關(guān)行業(yè)的重點(diǎn)環(huán)節(jié)治理。
劉忠義說：“對(duì)出租、出借、出售‘兩卡’的違法失信人員，實(shí)施5年內(nèi)禁止使用手機(jī)支付、銀行支付業(yè)務(wù)，暫停新開銀行賬戶，5年內(nèi)只保留1張手機(jī)卡的懲戒措施，并向全社會(huì)公開曝光。對(duì)失職失責(zé)的通信運(yùn)營商網(wǎng)點(diǎn)、銀行網(wǎng)點(diǎn)或支付機(jī)構(gòu)依法從重處罰，對(duì)相關(guān)責(zé)任人一案雙罰。”
“斷卡”就是讓電信詐騙集團(tuán)無卡可辦，因此就要堵住申領(lǐng)“兩卡”的所有漏洞。去年8月，深圳市公安局福田公安分局在偵辦兩宗電信詐騙案件的過程中，發(fā)現(xiàn)犯罪分子使用的銀行賬戶是在本地農(nóng)業(yè)銀行開辦的一個(gè)對(duì)公賬戶，那么這個(gè)對(duì)公賬戶是怎么開辦的呢？
公安人員順藤摸瓜，牽出了這家銀行的“內(nèi)鬼”。經(jīng)初步查明，這家銀行的田某等三名工作人員在作為對(duì)公賬戶盡職調(diào)查員期間，違規(guī)為犯罪嫌疑人辦理虛假的對(duì)公銀行賬戶。
犯罪嫌疑人田某說：“我們之前開戶比較差，網(wǎng)點(diǎn)扣了很多分，領(lǐng)導(dǎo)就想著從開戶這邊為抓手，把分給弄回來，扣分就扣工資，領(lǐng)導(dǎo)也會(huì)被問責(zé)�！�
正常情況下，如果企業(yè)要開設(shè)對(duì)公賬戶，銀行的相關(guān)工作人員需要上門調(diào)查核實(shí)，確認(rèn)核實(shí)企業(yè)的辦公地址、租賃合同等信息之后，才能夠開設(shè)賬戶。然而，要完成這樣的審核流程，就需要花費(fèi)大量的時(shí)間和精力。為了提高業(yè)績，田某等人動(dòng)起了歪腦筋。
田某說：“同事跟我說，其實(shí)沒有必要那么辛苦，其他人都沒有上門核實(shí)，幫忙P(修改)的照片，他說看不出來，從來沒有因?yàn)闆]有上門核實(shí)被退回來過。當(dāng)時(shí)我就接受了這個(gè)意見，去開戶。”
就這樣，田某等3人從2019年初開始，伙同需要辦理銀行賬戶的中介，偽造相關(guān)文件，先后一共辦理了虛假對(duì)公賬戶近兩百個(gè)，從中牟利。其中就包括為電信詐騙團(tuán)伙開設(shè)的賬戶。
目前涉案的三名銀行員工因涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪被公安機(jī)關(guān)依法刑事拘留，案件正進(jìn)一步偵辦中。為了扎緊申領(lǐng)銀行卡環(huán)節(jié)的籬笆，人民銀行正不斷健全警銀協(xié)同打擊治理機(jī)制，加強(qiáng)交易監(jiān)測(cè)，管控異常交易賬戶，及時(shí)將可疑線索移交給公安機(jī)關(guān)。
中國人民銀行廣州分行支付結(jié)算處處長陳衛(wèi)東說：“一個(gè)是對(duì)商業(yè)銀行，包括非銀行的支付機(jī)構(gòu)，要求他們對(duì)交易環(huán)節(jié)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)和甄別，對(duì)于異常情況，要及時(shí)處理，及時(shí)攔截。比如夜間交易頻繁，還有先小額的試探交易，然后馬上大額交易，并且很快轉(zhuǎn)出，賬戶中不留余額這種情況�！�
在電信詐騙案件中，用于通信的電話卡同樣是作案的必備工具之一，堵住電話卡辦理過程中的管理漏洞，也是“斷卡”行動(dòng)的重要任務(wù)。去年11月，佛山高明區(qū)警方在偵查中發(fā)現(xiàn)，轄區(qū)內(nèi)的一個(gè)電信運(yùn)營商網(wǎng)點(diǎn)在短時(shí)間內(nèi)開出了大量的電話卡，這引起了警方的注意。更加可疑的是，當(dāng)民警按網(wǎng)點(diǎn)地址進(jìn)行走訪調(diào)查時(shí)，卻發(fā)現(xiàn)這個(gè)網(wǎng)點(diǎn)根本就不存在。
原來，這個(gè)并不存在的網(wǎng)點(diǎn)，是由電信運(yùn)營代理商徐某開辦的。他通過運(yùn)營商中的“內(nèi)線”，從非法渠道獲取了大量實(shí)名制的手機(jī)卡和白卡，用自己作為代理商的便利身份，大量激活白卡，為電信詐騙團(tuán)伙提供作案工具和條件。
廣東佛山市公安局高明分局刑警大隊(duì)三中隊(duì)四級(jí)警長吳志星說：“白卡就是運(yùn)營商發(fā)出的尚未激活的電話卡，運(yùn)營商發(fā)了白卡以后，他就利用自己的工號(hào)，找各種途徑進(jìn)行實(shí)名制，激活電話卡�！�
這個(gè)團(tuán)伙還建立一個(gè)叫“我愛發(fā)卡網(wǎng)”的網(wǎng)站，并以此作為銷售平臺(tái)，向有需要用卡的非法分子銷售激活的電話卡信息，也就是電話號(hào)碼以及利用這個(gè)號(hào)碼開設(shè)各類網(wǎng)絡(luò)賬號(hào)的驗(yàn)證碼，犯罪分子得到這些信息就可以開設(shè)各類網(wǎng)絡(luò)賬號(hào)實(shí)施詐騙。
目前，這個(gè)犯罪團(tuán)伙涉及的卡商、運(yùn)營商內(nèi)鬼、網(wǎng)站開發(fā)商、服務(wù)器管理商、網(wǎng)站客服、商戶代理等6個(gè)犯罪環(huán)節(jié)核心人物全部被緝拿歸案，案件正在進(jìn)一步偵查和審理中。這起案件的發(fā)生，暴露出部分電信運(yùn)營商管理不規(guī)范，監(jiān)管不力，給犯罪分子提供了可乘之機(jī)。
對(duì)此，廣東省通信管理局表示，目前已經(jīng)組織三家基礎(chǔ)電信企業(yè)，聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于加強(qiáng)代理商渠道管理的通知》，要求各級(jí)基礎(chǔ)電信企業(yè)加強(qiáng)開卡系統(tǒng)工號(hào)管理，加強(qiáng)工號(hào)和號(hào)卡溯源管理，建立代理商黑名單共享機(jī)制，完善線上下單激活流程，如果號(hào)碼產(chǎn)生涉案違法行為，應(yīng)由代理商承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。
廣東省通信管理局信息通信管理處處長陳亮新說：“我們現(xiàn)在重點(diǎn)要求加強(qiáng)管理，現(xiàn)在要求實(shí)名認(rèn)證，而且要跟活體認(rèn)證相結(jié)合，然后才能啟用工號(hào)。要求運(yùn)營商跟代理商簽訂協(xié)議的時(shí)候明確責(zé)任，如果在放號(hào)過程中違反了管理規(guī)定，出現(xiàn)違法違規(guī)行為，運(yùn)營商要承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。”
打蛇打七寸，反詐斷其根。“斷卡”行動(dòng)就是要全力斬?cái)喾欠ㄩ_辦販賣“兩卡”產(chǎn)業(yè)鏈，堅(jiān)決鏟除電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪滋生土壤。行動(dòng)開展以來，全國共抓獲“兩卡”違法犯罪嫌疑人24萬名，懲戒開辦“兩卡”人員14.1萬名，繳獲銀行卡、電話卡400余萬張。可以說，“斷卡”打到了電信詐騙犯罪的“七寸”�！皵嗫ā毙袆�(dòng)仍在繼續(xù)。在加大打擊力度的同時(shí)，也提醒廣大民眾切勿因?yàn)樨澱夹”阋硕巧洗舐闊�，保護(hù)好個(gè)人信息，堅(jiān)決不當(dāng)犯罪分子的幫兇。
制片人丨劉年 李作詩
編輯丨劉寧 魏星 周默
攝像丨辛亮儀 呂少波
策劃丨崔辛雨
責(zé)編丨溫娜 陳忠元
剪輯丨邢永躍
